해외 FX 브로커 별 스프레드 비교분석입니다. 제가 추천하는 6곳을 기준으로 설명하였으며, 브로커 별 장단점은 아래 글에서 가볍게 확인하실 수 있습니다.
스프레드란?
스프레드(Spread)는 외환이나 주식, 선물, 암호화폐 등 다양한 금융상품 거래에서 아주 중요한 개념입니다. 간단하게 말해, 매수 가격(Bid)과 매도 가격(Ask)의 차이를 뜻합니다.
- Bid(매수 호가): 브로커가 당신에게 사줄 수 있는 가격
- Ask(매도 호가): 브로커가 당신에게 팔 수 있는 가격
- 스프레드 = Ask – Bid
이 차이가 바로 브로커의 수익이며, 트레이더는 포지션을 진입하는 순간부터 자동으로 손해를 보는 구조입니다. 이 손해가 바로 “거래 비용”입니다. 물론 스프레드 자체가 낮을 수록 트레이더에게는 이득이 되나, 스프레드가 높다고 해서 무조건 나쁜 브로커는 아닙니다. 증권사와 코인 거래소와 브로커 모두 수수료 책정을 하고 있기 때문입니다.
오히려 먹튀 가능성이 높거나 안정성(유동성 및 신뢰도)이 떨어지는 브로커의 경우 스프레드가 극단적으로 낮을 수 있습니다. 채권 거래의 경우 가산금리를 스프레드라고 표시합니다. 즉 브로커의 수익 뿐만 아니라 실제 금리 차이를 말할 때도 사용하니 헷갈리지 않도록 개념 숙지가 필요합니다.
예시 1 외환 거래에서 스프레드
- USD/JPY 현재 시세
- Bid: 150.000
- Ask: 150.002
- 스프레드: 0.2핍
- 1랏(100,000단위) 기준으로는
→ 0.2핍 × $10 = $2 손해로 시작합니다.
예시 2 비트코인 거래에서 스프레드
- BTC/USD 현재 시세
- Bid: $30,000
- Ask: $30,050
- 스프레드: $50
- 1랏 = 1 BTC 거래 시
→ 거래를 하자마자 $50의 손해로 시작하며, 이게 수수료와 같은 역할을 합니다.
그래서 해외 브로커에서 비트코인 거래를 진행하신다면 큰 수익을 기준으로 거래하셔야 합니다. 그래서 비트코인을 거래하고자 하시면 더 높은 레버리지를 사용하여 거래하시는 것을 추천하며 비트코인을 거래하기 원하시는 경우 국내 거주자의 경우 인피녹스, 해외 거주자의 경우 엑스네스를 추천합니다.
고정 스프레드 vs 변동 스프레드
고정 스프레드의 경우 항상 스프레드가 일정합니다. 시장 급변에도 안정적이며, STP 계좌에 많습니다.
예) 1.5핍 고정
변동 스프레드: 시장 유동성에 따라 바뀝니다. ECN 계좌에 많고, 평소엔 낮지만 뉴스 시간엔 급등할 수 있습니다.
예) 변동성이 낮을 경우 평균 0.5핍으로 유지되다가 변동성이 심할 경우 3핍이 되는 경우도 있습니다.
요약 정리
- 스프레드 = 매도호가 – 매수호가
- 실제 거래 수수료처럼 작동하며, 진입 즉시 손해로 시작
- 상품·브로커·계좌 유형마다 다르고, 시장 상황에 따라 변동 가능
- 낮은 스프레드는 트레이더에 유리, 특히 단타매매에서 중요
스프레드는 곧 거래의 시작점이자 비용입니다. 따라서 어떤 브로커를 쓰느냐, 어떤 상품을 거래하느냐에 따라 결과가 확 달라지죠. 이 개념을 이해하면 브로커 비교나 거래전략 수립이 훨씬 쉬워집니다.
해외 FX 브로커 별 스프레드 비교 분석
아래 표는 주요 해외 FX 브로커들(XM, FxPro, FP Markets, IC Markets, Infinox, Exness)을 기준으로 통화쌍(USD/JPY), 지수(US500, VIX, 나스닥/다우 선물), 암호화폐(BTC, ETH), 미국 주식 CFD(TSLA) 상품에 대한 ECN/STP 계좌별 스프레드와 1랏당 실제 거래 비용을 정리한 것입니다.
XM 주요 거래 상품 스프레드 및 수수료
| 상품 | 평균 스프레드 | 수수료 (1랏당) | 계좌 유형 |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0.8 pips | 없음 | Standard |
| USD/JPY | 1.6 pips | 없음 | Standard |
| GBP/USD | 1.9 pips | 없음 | Standard |
| AUD/USD | 1.6 pips | 없음 | Standard |
| XAU/USD | 0.35 pips | 없음 | Standard |
| BTC/USD | 80 pips | 없음 | Standard |
| ETH/USD | 6 pips | 없음 | Standard |
| US500 | 0.7 pips | 없음 | Standard |
| NAS100 | 1.0 pips | 없음 | Standard |
| US30 | 1.2 pips | 없음 | Standard |
| TSLA (CFD) | 2.5 pips | 없음 | Standard |
FxPro 계좌 유형별 스프레드 및 수수료
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 주요 특징 | 스프레드 예시 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당) |
|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 마크업된 스프레드, 수수료 없음 | 1.2 pips부터 | 없음 |
| Raw+ | MT4/MT5 | 스프레드 0부터, 거래당 수수료 부과 | 0 pips부터 | $3.5/랏/방향당 |
| Elite | MT4/MT5 | Raw+와 동일, 추가 리베이트 및 VIP 혜택 제공 | 0 pips부터 | $3.5/랏/방향당 (리베이트 적용 시 더 낮아질 수 있음) |
| cTrader | cTrader | 낮은 스프레드, 거래당 수수료 부과 | 0.2 pips부터 | $35/100만 USD 거래당 |
인피녹스(INFINOX) 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 상품 | 계좌 유형 | 평균 스프레드 | 수수료 (왕복 기준) | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | ECN | 0.3 pips | $7.5 /랏 | 공식 수수료 페이지 기준 |
| USD/JPY | ECN | 0.4 pips | $7.5 /랏 | |
| BTC/USD | ECN | 14.75포인트 | $7.5 /랏 | 암호화폐 ECN 스프레드 |
| ETH/USD | ECN | 2.5포인트 | $7.5 /랏 | |
| US500 | ECN | 0.38포인트 | $7.5 /랏 | |
| NASDAQ 선물 | ECN | 1.07포인트 | $7.5 /랏 | 인덱스 선물 |
| 다우 선물 | ECN | 2.03포인트 | $7.5 /랏 | |
| VIX | ECN | 0.134포인트 | $7.5 /랏 | 변동성 지수 |
| XAU/USD | ECN | 1.8포인트 | $7.5 /랏 | 금 현물 |
| XAG/USD | ECN | 0.8포인트 | $7.5 /랏 | 은 현물 |
| TSLA (CFD) | ECN | 2.0센트 | $7.5 /랏 | 주식 CFD |
| 상품 | 계좌 유형 | 평균 스프레드 | 수수료 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | STP | 0.9 pips | 없음 | 수수료 없음, 스프레드 포함 |
| USD/JPY | STP | 1.2 pips | 없음 | |
| BTC/USD | STP | 14.75포인트 | 없음 | 암호화폐 STP 동일 수치 사용 |
| ETH/USD | STP | 2.5포인트 | 없음 | |
| US500 | STP | 0.41포인트 | 없음 | |
| NASDAQ 선물 | STP | 1.20포인트 | 없음 | |
| 다우 선물 | STP | 2.34포인트 | 없음 | |
| VIX | STP | 0.134포인트 | 없음 | |
| XAU/USD | STP | 1.8포인트 | 없음 | |
| XAG/USD | STP | 0.8포인트 | 없음 | |
| TSLA (CFD) | STP | 2.0센트 | 없음 |
인피녹스 스프레드 및 수수료 정보 요약
- ECN 계좌 수수료: $7.5 /랏 (왕복 기준)
- STP 계좌 수수료: 없음 (스프레드 포함 구조)
- 최대 레버리지
- 외환: 최대 1:1000 (STP), 1:500 (ECN)
- 암호화폐: 1:200 (BTCUSD), 그 외 대부분 1:33
- 지수/상품: 1:10~1:20
- 거래시간: 종목별로 상이하며, 글로벌 시장 기준 운영
IC Markets 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 평균 0.8 pips | 없음 | $200 | 1:500 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Raw Spread | MT4/MT5 | 평균 0.1 pips | $7.0 | $200 | 1:500 | 낮은 스프레드, 수수료 부과 |
| cTrader Raw | cTrader | 평균 0.1 pips | $6.0 | $200 | 1:500 | cTrader 플랫폼 전용, 낮은 수수료 |
FP Markets 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 평균 1.0 pips | 없음 | $100 AUD | 1:500 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Raw | MT4/MT5 | 평균 0.0 pips | $6.0 | $100 AUD | 1:500 | 낮은 스프레드, 수수료 부과 |
| cTrader Raw | cTrader | 평균 0.0 pips | $6.0 | $100 AUD | 1:500 | cTrader 플랫폼 전용, 낮은 수수료 |
Exness 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| Standard | 최소 0.2 pips | 없음 | 없음 | 무제한 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Pro | 최소 0.1 pips | 없음 | 없음 | 무제한 | 즉시 체결, 수수료 없음 |
| Zero | 0 pips (95% 시간) | $0.05~$3.50 | 없음 | 무제한 | 주요 30개 종목에 대해 0 스프레드 제공 |
| Raw Spread | 최소 0 pips | 최대 $3.50 | 없음 | 무제한 | 낮은 스프레드, 고정 수수료 부과 |
거래 종목 별 평균 스프레드 비교
아래는 브로커 별 스프레드를 따지지 않고 가격 책정 상 어떤 종목이 스프레드가 높은지 한눈에 보여드리기 위해서 준비한 표입니다.
| 상품 | 스프레드 |
| BTC/USD | 46.6 |
| ETH/USD | 3.75 |
| TSLA CFD | 1.883 |
| 다우선물 | 0.916 |
| USD/JPY | 0.75 |
| NASDAQ 선물 | 0.73 |
| VIX | 0.73 |
| US500 | 0.53 |
결론적으로는 비트코인 > 이더리움 > 테슬라(미국 개별 주식 CFD) > 다우 선물 지수 > 엔달러 > 나스닥 선물 지수 = 빅스 > US 500 지수 순서로 평균 스프레드 차이가 난다고 보시면 됩니다.
브로커 별 평균 스프레드 비교
이렇게 보면 XM은 쓸 이유가 없어보입니다. 이 부분은 고려 하셔야 할 점이 여러가지 있는데, XM은 수수료를 스프레드에 모두 포함한다는 점입니다. 또한 원화 입출금을 지원하는 곳인 점, 또한 페이백 이벤트 및 프로모션, 추가 크레딧을 지급하는 곳이 XM과 인피녹스입니다. 이러한 부분이 차별점을 만들고 있습니다. 인피녹스도 수수료가 높은 편이지만 스프레드가 매우 낮습니다.
예시 1: USD/JPY 1랏 매수 → 청산 (FP Markets ECN 기준)
- 진입가: 150.000 → 청산가 150.200
- 스프레드: 0.1핍 → $1
- 수익: 20핍 × $10 = $200
- 총 비용 (진입 + 청산): $1 + $1 = $2
- 실 순이익: $198
예시 2: US500 선물 1랏 거래 (IC Markets ECN 기준)
- 스프레드: 0.4포인트 × $50 = $20
- 진입 시 비용: $20
- 청산 시 비용: $20
- 총 비용: $40
예시 3: BTC/USD 1랏 숏 → 청산 (Exness STP 기준)
- 진입가: $30,000 → 청산가: $29,000
- 수익: $1,000
- 스프레드: 40포인트 = $40
- 총 비용: 진입 $40 + 청산 $40 = $80
- 실 순이익: $920
예시 4: ETH/USD 매수 (IC Markets ECN 기준)
- 진입가: $2,000 → 청산가: $2,100
- 수익: $100
- 스프레드: 2포인트 = $2
- 총 비용: 진입 $2 + 청산 $2 = $4
- 실 순이익: $96
예시 5: 테슬라 CFD 1랏(=100주) 매수 → 청산 (FP Markets ECN 기준)
- 스프레드: 1.5센트 = $1.50
- 총 비용: 진입 $1.50 + 청산 $1.50 = $3
- 예: 진입 $250 → 청산 $260 → 수익: $10 × 100 = $1,000
- 실 순이익: $997
이 데이터는 거래 전략별로 브로커와 계좌 유형을 선택하는 데 핵심적인 기준이 됩니다. 초단타(스캘핑)에는 ECN, 장기 투자나 자동매매엔 수수료 포함 여부를 따진 STP 선택이 효율적입니다
총 정리 및 3줄 간단 요약
1. 단타, 스캘핑 위주 및 스프레드만 고려하여 브로커를 고르고자 하시면 IC Markets, FP Markets의 ECN 계좌가 가장 유리합니다.
2. 단순 장기 포지션, 자주 거래하지 않는 투자자라면 Infinox나 Exness STP 계좌도 무난한 선택입니다. 단, 엑스네스의 경우 해외 거주자만 사용이 가능합니다.
3. 브로커 선택 전, 각 브로커의 데모 계정 또는 마이크로 계정을 사용해 직접 체험해보는 것이 가장 좋습니다.
브로커 선택은 스프레드만 고려할 게 아닌 이유
스프레드가 전부는 아닙니다. 거래자는 각자의 투자 목적, 거주 국가, 자금 규모, 리스크 선호도에 따라 다른 선택을 해야 합니다. 약간의 비용(스프레드)이 더 들더라도 특정 상황에선 오히려 더 유리한 브로커들이 존재합니다.
예를 들면 아래와 같이 특정 이슈나 뉴스들을 기준으로 거래하는 고빈도 거래자들의 경우에는 분명 ICM, FP마켓이 좋은 선택지가 될 수 있습니다.
그러나 FP마켓의 경우 최대 레버리지가 500배까지이기 때문에 1천배 이상의 레버리지를 원하는 분들에게는 적합하지 않을 수 있고요. 다른 주식이나 마진, 선물, 옵션 거래 등을 진행해봤지만 FX거래는 많이 진행해보지 않은 분들의 경우에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 한국어 지원이 부족하고 원화 입출금이 불가능하기 때문이죠.
이에 대해서 조금 더 자세히 알고 싶은 분들은 아래 글을 확인해주세요.