해외 FX 브로커 별 스프레드 비교분석입니다. 제가 추천하는 6곳을 기준으로 설명하였으며, 브로커 별 장단점은 아래 글에서 가볍게 확인하실 수 있습니다.
스프레드란?
스프레드(Spread)는 외환이나 주식, 선물, 암호화폐 등 다양한 금융상품 거래에서 아주 중요한 개념입니다. 간단하게 말해, 매수 가격(Bid)과 매도 가격(Ask)의 차이를 뜻합니다.
- Bid(매수 호가): 브로커가 당신에게 사줄 수 있는 가격
- Ask(매도 호가): 브로커가 당신에게 팔 수 있는 가격
- 스프레드 = Ask – Bid
이 차이가 바로 브로커의 수익이며, 트레이더는 포지션을 진입하는 순간부터 자동으로 손해를 보는 구조입니다. 이 손해가 바로 “거래 비용”입니다. 물론 스프레드 자체가 낮을 수록 트레이더에게는 이득이 되나, 스프레드가 높다고 해서 무조건 나쁜 브로커는 아닙니다. 증권사와 코인 거래소와 브로커 모두 수수료 책정을 하고 있기 때문입니다.
오히려 먹튀 가능성이 높거나 안정성(유동성 및 신뢰도)이 떨어지는 브로커의 경우 스프레드가 극단적으로 낮을 수 있습니다. 채권 거래의 경우 가산금리를 스프레드라고 표시합니다. 즉 브로커의 수익 뿐만 아니라 실제 금리 차이를 말할 때도 사용하니 헷갈리지 않도록 개념 숙지가 필요합니다.
예시 1 외환 거래에서 스프레드
- USD/JPY 현재 시세
- Bid: 150.000
- Ask: 150.002
- 스프레드: 0.2핍
- 1랏(100,000단위) 기준으로는
→ 0.2핍 × $10 = $2 손해로 시작합니다.
예시 2 비트코인 거래에서 스프레드
- BTC/USD 현재 시세
- Bid: $30,000
- Ask: $30,050
- 스프레드: $50
- 1랏 = 1 BTC 거래 시
→ 거래를 하자마자 $50의 손해로 시작하며, 이게 수수료와 같은 역할을 합니다.
그래서 해외 브로커에서 비트코인 거래를 진행하신다면 큰 수익을 기준으로 거래하셔야 합니다. 그래서 비트코인을 거래하고자 하시면 더 높은 레버리지를 사용하여 거래하시는 것을 추천하며 비트코인을 거래하기 원하시는 경우 국내 거주자의 경우 인피녹스, 해외 거주자의 경우 엑스네스를 추천합니다.
고정 스프레드 vs 변동 스프레드
고정 스프레드의 경우 항상 스프레드가 일정합니다. 시장 급변에도 안정적이며, STP 계좌에 많습니다.
예) 1.5핍 고정
변동 스프레드: 시장 유동성에 따라 바뀝니다. ECN 계좌에 많고, 평소엔 낮지만 뉴스 시간엔 급등할 수 있습니다.
예) 변동성이 낮을 경우 평균 0.5핍으로 유지되다가 변동성이 심할 경우 3핍이 되는 경우도 있습니다.
요약 정리
- 스프레드 = 매도호가 – 매수호가
- 실제 거래 수수료처럼 작동하며, 진입 즉시 손해로 시작
- 상품·브로커·계좌 유형마다 다르고, 시장 상황에 따라 변동 가능
- 낮은 스프레드는 트레이더에 유리, 특히 단타매매에서 중요
스프레드는 곧 거래의 시작점이자 비용입니다. 따라서 어떤 브로커를 쓰느냐, 어떤 상품을 거래하느냐에 따라 결과가 확 달라지죠. 이 개념을 이해하면 브로커 비교나 거래전략 수립이 훨씬 쉬워집니다.
해외 FX 브로커 별 스프레드 비교 분석
아래 표는 주요 해외 FX 브로커들(XM, FxPro, FP Markets, IC Markets, Infinox, Vantage, Exness)을 기준으로 통화쌍(USD/JPY), 지수(US500, VIX, 나스닥/다우 선물), 암호화폐(BTC, ETH), 미국 주식 CFD(TSLA) 상품에 대한 ECN/STP 계좌별 스프레드와 1랏당 실제 거래 비용을 정리한 것입니다.
Vantage (밴티지 마켓) 상품, 계좌 수수료 및 평균 스프레드
- 평균 스프레드 (EUR/USD)
- Standard STP: 1.4핍부터
- RAW ECN: 0.0핍부터, 평균 0.1~0.2핍
- 수수료
- RAW ECN: $6/랏 왕복
- PRO ECN: $3/랏 왕복 (단, 최소 입금 $10,000 이상)
- 원화 입출금 가능 여부
- 가능 (이바이, 스틱페이, 국내 계좌 연동)
- 레버리지
- 최대 1:1000, 기본은 500배
- 거래 플랫폼
- MT4, MT5, cTrader는 지원하지 않지만 자체 ProTrader(트레이딩뷰 기반 HTS) 지원
- 장점
- ECN 계정에서도 손실 가능 보너스 적용
- 트레이딩뷰 차트 무료 사용 가능 (일반 계정도 가능)
- SmartTrader 확장도구, 카피트레이딩 기능 다수 지원
- 데모 계좌 무제한 제공
- 단점
- 증거금 보호는 신탁이 아닌 분별관리 방식
- 고액 매매 시 슬리피지 발생률이 다소 있음
- 추천 대상
- ECN + 보너스를 모두 활용하고 싶은 중상급 트레이더
- 트레이딩뷰 기반 차트에 익숙한 사용자
- 빠른 체결과 확장형 기능을 중요시하는 사용자
XM 주요 거래 상품 스프레드 및 수수료
| 상품 | 평균 스프레드 | 수수료 (1랏당) | 계좌 유형 |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0.8 pips | 없음 | Standard |
| USD/JPY | 1.6 pips | 없음 | Standard |
| GBP/USD | 1.9 pips | 없음 | Standard |
| AUD/USD | 1.6 pips | 없음 | Standard |
| XAU/USD | 0.35 pips | 없음 | Standard |
| BTC/USD | 80 pips | 없음 | Standard |
| ETH/USD | 6 pips | 없음 | Standard |
| US500 | 0.7 pips | 없음 | Standard |
| NAS100 | 1.0 pips | 없음 | Standard |
| US30 | 1.2 pips | 없음 | Standard |
| TSLA (CFD) | 2.5 pips | 없음 | Standard |
FxPro 계좌 유형별 스프레드 및 수수료
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 주요 특징 | 스프레드 예시 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당) |
|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 마크업된 스프레드, 수수료 없음 | 1.2 pips부터 | 없음 |
| Raw+ | MT4/MT5 | 스프레드 0부터, 거래당 수수료 부과 | 0 pips부터 | $3.5/랏/방향당 |
| Elite | MT4/MT5 | Raw+와 동일, 추가 리베이트 및 VIP 혜택 제공 | 0 pips부터 | $3.5/랏/방향당 (리베이트 적용 시 더 낮아질 수 있음) |
| cTrader | cTrader | 낮은 스프레드, 거래당 수수료 부과 | 0.2 pips부터 | $35/100만 USD 거래당 |
FXpro의 경우 계좌 유형에 따라서 수수료와 스프레드가 달라집니다. 보통 변동 스프레드를 갖고 있어서 최소치를 기준으로 보시면 되겠고, cTrader의 경우에는 변동 스프레드이지만 변동성이 적은 편이나 수수료가 비쌉니다. 그럼에도 cTrader의 경우 쓸 이유가 있는 플랫폼이라서 사용자에 따라서 플랫폼은 본인에게 중요한 것을 기준으로 거래하시면 되겠습니다.
인피녹스(INFINOX) 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 상품 | 계좌 유형 | 평균 스프레드 | 수수료 (왕복 기준) | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | ECN | 0.3 pips | $7.5 /랏 | 공식 수수료 페이지 기준 |
| USD/JPY | ECN | 0.4 pips | $7.5 /랏 | |
| BTC/USD | ECN | 14.75포인트 | $7.5 /랏 | 암호화폐 ECN 스프레드 |
| ETH/USD | ECN | 2.5포인트 | $7.5 /랏 | |
| US500 | ECN | 0.38포인트 | $7.5 /랏 | |
| NASDAQ 선물 | ECN | 1.07포인트 | $7.5 /랏 | 인덱스 선물 |
| 다우 선물 | ECN | 2.03포인트 | $7.5 /랏 | |
| VIX | ECN | 0.134포인트 | $7.5 /랏 | 변동성 지수 |
| XAU/USD | ECN | 1.8포인트 | $7.5 /랏 | 금 현물 |
| XAG/USD | ECN | 0.8포인트 | $7.5 /랏 | 은 현물 |
| TSLA (CFD) | ECN | 2.0센트 | $7.5 /랏 | 주식 CFD |
| 상품 | 계좌 유형 | 평균 스프레드 | 수수료 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | STP | 0.9 pips | 없음 | 수수료 없음, 스프레드 포함 |
| USD/JPY | STP | 1.2 pips | 없음 | |
| BTC/USD | STP | 14.75포인트 | 없음 | 암호화폐 STP 동일 수치 사용 |
| ETH/USD | STP | 2.5포인트 | 없음 | |
| US500 | STP | 0.41포인트 | 없음 | |
| NASDAQ 선물 | STP | 1.20포인트 | 없음 | |
| 다우 선물 | STP | 2.34포인트 | 없음 | |
| VIX | STP | 0.134포인트 | 없음 | |
| XAU/USD | STP | 1.8포인트 | 없음 | |
| XAG/USD | STP | 0.8포인트 | 없음 | |
| TSLA (CFD) | STP | 2.0센트 | 없음 |
인피녹스 스프레드 및 수수료 정보 요약
인피녹스의 경우 계좌 종류에 따라서 수수료가 있는가 없는가로 달라집니다. 최대 레버리지의 경우 거래 종목에 따라 달라지니 이 점 참고하시기 바랍니다.
- ECN 계좌 수수료: $7.5 /랏 (왕복 기준)
- STP 계좌 수수료: 없음 (스프레드 포함 구조)
- 최대 레버리지
- 외환: 최대 1:1000 (STP), 1:500 (ECN)
- 암호화폐: 1:200 (BTCUSD), 그 외 대부분 1:33
- 지수/상품: 1:10~1:20
- 거래시간: 종목별로 상이하며, 글로벌 시장 기준 운영
IC Markets 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 평균 0.8 pips | 없음 | $200 | 1:500 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Raw Spread | MT4/MT5 | 평균 0.1 pips | $7.0 | $200 | 1:500 | 낮은 스프레드, 수수료 부과 |
| cTrader Raw | cTrader | 평균 0.1 pips | $6.0 | $200 | 1:500 | cTrader 플랫폼 전용, 낮은 수수료 |
FP Markets 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 플랫폼 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Standard | MT4/MT5 | 평균 1.0 pips | 없음 | $100 AUD | 1:500 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Raw | MT4/MT5 | 평균 0.0 pips | $6.0 | $100 AUD | 1:500 | 낮은 스프레드, 수수료 부과 |
| cTrader Raw | cTrader | 평균 0.0 pips | $6.0 | $100 AUD | 1:500 | cTrader 플랫폼 전용, 낮은 수수료 |
Exness 계좌 유형별 스프레드 및 수수료 정보
| 계좌 유형 | 스프레드 (EUR/USD) | 수수료 (1랏당, 왕복) | 최소 입금액 | 최대 레버리지 | 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| Standard | 최소 0.2 pips | 없음 | 없음 | 무제한 | 수수료 없음, 스프레드 포함 구조 |
| Pro | 최소 0.1 pips | 없음 | 없음 | 무제한 | 즉시 체결, 수수료 없음 |
| Zero | 0 pips (95% 시간) | $0.05~$3.50 | 없음 | 무제한 | 주요 30개 종목에 대해 0 스프레드 제공 |
| Raw Spread | 최소 0 pips | 최대 $3.50 | 없음 | 무제한 | 낮은 스프레드, 고정 수수료 부과 |
다만 엑스네스의 경우 레버리지 무제한을 사용하기 위해서는 조건이 몇가지 있습니다. 또한 한국 거주자는 거래하실 수 없으니 참고하시기 바랍니다.
거래 종목 별 평균 스프레드 비교
아래는 브로커 별 스프레드를 따지지 않고 가격 책정 상 어떤 종목이 스프레드가 높은지 한눈에 보여드리기 위해서 준비한 표입니다.
| 상품 | 스프레드 |
| BTC/USD | 46.6 |
| ETH/USD | 3.75 |
| TSLA CFD | 1.883 |
| 다우선물 | 0.916 |
| USD/JPY | 0.75 |
| NASDAQ 선물 | 0.73 |
| VIX | 0.73 |
| US500 | 0.53 |
결론적으로는 비트코인 > 이더리움 > 테슬라(미국 개별 주식 CFD) > 다우 선물 지수 > 엔달러 > 나스닥 선물 지수 = 빅스 > US 500 지수 순서로 평균 스프레드 차이가 난다고 보시면 됩니다.
브로커 별 평균 스프레드 비교
이렇게 보면 XM은 쓸 이유가 없어보입니다. 이 부분은 고려 하셔야 할 점이 여러가지 있는데, XM은 수수료를 스프레드에 모두 포함한다는 점입니다. 또한 원화 입출금을 지원하는 곳인 점, 또한 페이백 이벤트 및 프로모션, 추가 크레딧을 지급하는 곳이 XM과 인피녹스입니다. 이러한 부분이 차별점을 만들고 있습니다. 인피녹스도 수수료가 높은 편이지만 스프레드가 매우 낮습니다.
예시 1: USD/JPY 1랏 매수 → 청산 (FP Markets ECN 기준)
- 진입가: 150.000 → 청산가 150.200
- 스프레드: 0.1핍 → $1
- 수익: 20핍 × $10 = $200
- 총 비용 (진입 + 청산): $1 + $1 = $2
- 실 순이익: $198
예시 2: US500 선물 1랏 거래 (IC Markets ECN 기준)
- 스프레드: 0.4포인트 × $50 = $20
- 진입 시 비용: $20
- 청산 시 비용: $20
- 총 비용: $40
예시 3: BTC/USD 1랏 숏 → 청산 (Exness STP 기준)
- 진입가: $30,000 → 청산가: $29,000
- 수익: $1,000
- 스프레드: 40포인트 = $40
- 총 비용: 진입 $40 + 청산 $40 = $80
- 실 순이익: $920
예시 4: ETH/USD 매수 (IC Markets ECN 기준)
- 진입가: $2,000 → 청산가: $2,100
- 수익: $100
- 스프레드: 2포인트 = $2
- 총 비용: 진입 $2 + 청산 $2 = $4
- 실 순이익: $96
예시 5: 테슬라 CFD 1랏(=100주) 매수 → 청산 (FP Markets ECN 기준)
- 스프레드: 1.5센트 = $1.50
- 총 비용: 진입 $1.50 + 청산 $1.50 = $3
- 예: 진입 $250 → 청산 $260 → 수익: $10 × 100 = $1,000
- 실 순이익: $997
이 데이터는 거래 전략별로 브로커와 계좌 유형을 선택하는 데 핵심적인 기준이 됩니다. 초단타(스캘핑)에는 ECN, 장기 투자나 자동매매엔 수수료 포함 여부를 따진 STP 선택이 효율적입니다
BTC/USD 기준 1랏 거래 시 총비용 순 비교 (스프레드 + 수수료)
| 순위 | 브로커 | 스프레드 | 수수료 ($) | 총 거래 비용 ($) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Infinox | 14.75 | 7.5 | 22.25 |
| 2 | IC Markets | 20 | 7.0 | 27.0 |
| 3 | FP Markets | 30 | 6.0 | 36.0 |
| 4 | Exness | 40 | 3.5 | 43.5 |
| 5 | FxPro | 50 | 7.0 | 57.0 |
| 6 | XM | 80 | 0.0 | 80.0 |
인피녹스가 스프레드가 가장 좁고 수수료도 합리적이기 때문에 총거래비용이 가장 저렴합니다. XM은 수수료는 없지만 스프레드가 매우 넓어 결과적으로 가장 비쌉니다.
총 정리 및 3줄 간단 요약
1. 단타, 스캘핑 위주 및 스프레드만 고려하여 브로커를 고르고자 하시면 IC Markets, FP Markets의 ECN 계좌가 가장 유리합니다.
2. 단순 장기 포지션, 자주 거래하지 않는 투자자라면 Infinox나 Exness STP 계좌도 무난한 선택입니다. 단, 엑스네스의 경우 해외 거주자만 사용이 가능합니다.
3. 브로커 선택 전, 각 브로커의 데모 계정 또는 마이크로 계정을 사용해 직접 체험해보는 것이 가장 좋습니다.
브로커 선택은 스프레드만 고려할 게 아닌 이유
스프레드가 전부는 아닙니다. 거래자는 각자의 투자 목적, 거주 국가, 자금 규모, 리스크 선호도에 따라 다른 선택을 해야 합니다. 약간의 비용(스프레드)이 더 들더라도 특정 상황에선 오히려 더 유리한 브로커들이 존재합니다.
예를 들면 아래와 같이 특정 이슈나 뉴스들을 기준으로 거래하는 고빈도 거래자들의 경우에는 분명 ICM, FP마켓이 좋은 선택지가 될 수 있습니다.
그러나 FP마켓의 경우 최대 레버리지가 500배까지이기 때문에 1천배 이상의 레버리지를 원하는 분들에게는 적합하지 않을 수 있고요. 다른 주식이나 마진, 선물, 옵션 거래 등을 진행해봤지만 FX거래는 많이 진행해보지 않은 분들의 경우에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 한국어 지원이 부족하고 원화 입출금이 불가능하기 때문이죠.
이에 대해서 조금 더 자세히 알고 싶은 분들은 아래 글을 확인해주세요.