외환거래(Forex Trading)란?

Forex Trading

이 글은 외환거래를 시작하는 모든 트레이더의 기본기를 제공하여 흥미로운 트레이딩 여정을 시작할 수 있도록 하기 위한 목표로 작성되었습니다. 해당 글을 모두 읽으신다면, 트레이더로서 거래를 하기 앞서 충분한 지식을 갖춘 상태로 거래하실 수 있습니다.

고위험 경고

외환거래는 높은 수준의 위험을 수반하며, 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 레버리지는 추가적인 위험과 손실 노출을 만들어냅니다. 거래를 결정하기 전에 투자 목표, 경험 수준, 위험 허용 범위를 신중히 고려하시기 바랍니다.

초기 투자금의 일부 혹은 전부를 잃을 수 있습니다. 감당할 수 없는 돈은 투자하지 마십시오. 거래에 따른 위험을 스스로 교육하고, 궁금한 점이 있다면 반드시 조언을 구하시기 바랍니다.

자문 경고

어떠한 정보도 과거 실적을 보장하는 것으로 간주될 수 없습니다. 과거의 성과는 미래 결과를 보장하지 않으며, 우리는 고객과 잠재 고객에게 조언자, 블로거, 자산운용사, 시스템 제공자가 하는 모든 주장과 표현을 신중히 검토한 후에 자금을 투자하거나 계좌를 개설할 것을 권장합니다.

이 글에 포함된 모든 뉴스, 의견, 연구, 데이터 또는 기타 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며, 투자 지침이나 거래 조언을 구성하지 않습니다. 이러한 정보를 사용하거나 의존함으로써 발생하는 손실된 원금이나 수익에 대해 우리는 어떠한 책임도 지지 않습니다.

외환거래란 무엇인가?

포렉스 거래(외환거래)란 한 통화를 다른 통화로 사고파는 것을 의미합니다. 통화가 쌍으로 거래된다는 점을 감안하면, 트레이더는 한 통화의 가치가 다른 통화 대비 상승하거나 하락할지를 예측하여 그 차이에서 이익을 얻으려고 합니다.

외환 거래에서 어떻게 수익을 내나요?

세상의 다른 자산 거래와 마찬가지로, 외환 쌍 거래의 황금 규칙은 싸게 사서 비싸게 파는 것입니다. 통화의 가격은 끊임없이 변동하며, 이러한 변동은 투기할 기회를 만들어 냅니다. 트레이더는 본질적으로 자신이 매수한 통화의 가치가 매도한 통화 대비 상승하기를 기대합니다.

많은 분들이 숏(공매도)을 치면 가격이 하락해서 수익을 얻는다고 생각하지만 실제로는 그 반대입니다. 숏 포지션 또한 지금 가격에서 먼저 팔고, 추후 가격이 떨어졌을 때 매수하여 실제로는 낮은 가격에서 비싼가격이 되었을 때 파는 것을 의미합니다.

외환 시세를 읽는 방법

통화는 항상 쌍으로 표시됩니다.

GBP/USD 또는 EUR/USD 같은 형식입니다. 코인거래를 해보신 분들이라면 BTC/USD 같은 개념이라고 생각하시면 편합니다.

앞에서 언급했듯이, 그 이유는 한 통화를 매수하면서 다른 통화를 동시에 매도하기 때문입니다. 어떤 통화를 사고, 어떤 통화를 팔고 있는지 어떻게 알 수 있을까요?

쌍에서 왼쪽에 있는 첫 번째 통화는 기준 통화(base currency)라고 합니다. 두 번째로 나열된 오른쪽 통화는 표시 통화(quote currency)라고 합니다. 외환 시세를 읽는다는 것은 1단위의 기준 통화를 사기 위해 표시 통화를 얼마나 지불해야 하는지를 읽는 것입니다.

예시

EUR/USD = 1.0382

위와 같은 가격이라면 1유로를 사기 위해 1.0382 미국 달러를 지불해야 한다는 뜻이며, 1유로를 팔 때 1.0382 미국 달러를 받게 된다는 의미입니다.

온라인 외환거래의 장점

단순성

온라인 외환 거래는 진입 장벽이 낮아, 인터넷 접속만 되면 모든 트레이더가 쉽게 접근할 수 있습니다. 트레이더는 데스크톱과 모바일 기기를 통해 하루 24시간 시장에 접근할 수 있습니다.

유연성

온라인 거래에서는 한 시장에 국한되지 않습니다. 외환, 지수, 원자재 거래를 할 수 있습니다. 자신이 선택한 거래 스타일 내에서 모두 가능합니다.

투명성

온라인 거래에는 놀랄 일이 없습니다. 거래 상태를 완벽하게 통제할 수 있으므로, 얼마나 잃을 수 있는지, 얼마나 벌 수 있는지를 항상 알 수 있습니다. 이러한 자율성과 투명성은 안심하고 거래할 수 있게 합니다.

초보자들이 사용하기 좋은 외환거래 브로커

초보자들의 경우 한번에 많은 돈을 거래하기는 꺼려집니다. 어렵기도 하고 불안하기도하기 때문입니다. 그래서 처음에는 많은 예치금이 필요없는 브로커이면서 입금 보너스가 있는 브로커를 이용하는 것이 좋은데요.

제가 직접 사용해보고 또 많은 분들이 찾는 브로커로, 추천하고 싶은 브로커는 XM입니다. 아래 글을 참고하시기 바랍니다.

XM 브로커 사용 후기

외환거래의 기본기

대부분의 개인 투자자들이 금융 시장에 처음 입문할 때 외환거래를 시작하는 것은 전혀 놀라운 일이 아닙니다. 외환 시장은 하루에 약 6.5조 달러 규모로, 가장 큰 시장이며 24시간 활발히 운영됩니다. 그리고 그 기초적인 배경 지식은 정부와 중앙은행의 뉴스 및 공공 발표로 쉽게 접할 수 있습니다.

‘Forex’라는 용어는 ‘FOReign EXchange(외환)’에서 비롯된 것이며, 이 관행은 아마도 돈의 발명, 특히 도시 국가의 등장 이후부터 존재해왔을 것입니다. 성경 신약과 탈무드에서 돈을 수수료를 받고 바꿔주던 환전상 이야기가 처음 등장합니다. 당시에는 금이나 은을 무게로 달아 교환했고, 4세기쯤에는 정부가 개입하여 심지어 비잔틴 제국은 이를 규제하기까지 했습니다.

브레튼우즈 협정 전까지는 모든 통화가 금에 고정되었고, 그 이후에는 미국 달러(그린백)에 고정되었습니다. 브레튼우즈 체제가 붕괴되면서, 통화는 미국 달러에서 독립하게 되었고 발행 국가의 경제에 기반한 시장의 힘으로 그 가치를 결정하게 되었습니다.

오늘날 외환 시장의 주요 참여자는 수출업자, 정부, 중앙은행 및 주요 금융기관들입니다. 그러나 해외 여행을 한 적 있는 사람이라면 누구나 외환 시장에 참여한 경험이 있습니다. 자국 통화를 현지 통화로 교환할 때가 바로 이겁니다.

Forex pairs(외환쌍)

외환 쌍은 일반적으로 메이저, 마이너, 이국적(엑조틱) 쌍으로 나눕니다. 메이저 통화쌍은 미국 달러를 포함하는 쌍이고, 마이너 통화쌍은 비(非)미국 달러 주요 통화들로 이루어져 있으며, 이국적 통화쌍은 잘 거래되지 않는 통화나 신흥 시장 통화를 주요 통화와 조합한 것입니다.

메이저 통화쌍

EUR/USD – 유로 / 미국 달러
USD/JPY – 미국 달러 / 일본 엔
GBP/USD – 영국 파운드 / 미국 달러
USD/CHF – 미국 달러 / 스위스 프랑
USD/CAD – 미국 달러 / 캐나다 달러
AUD/USD – 호주 달러 / 미국 달러
NZD/USD – 뉴질랜드 달러 / 미국 달러

마이너 통화쌍

EUR/GBP – 유로 / 영국 파운드
EUR/JPY – 유로 / 일본 엔
GBP/JPY – 영국 파운드 / 일본 엔
GBP/CAD – 영국 파운드 / 캐나다 달러
CHF/JPY – 스위스 프랑 / 일본 엔
EUR/AUD – 유로 / 호주 달러
NZD/JPY – 뉴질랜드 달러 / 일본 엔

이국적(엑조틱) 통화쌍 예시

EUR/TRY – 유로 / 터키 리라
USD/HKD – 미국 달러 / 홍콩 달러
JPY/NOK – 일본 엔 / 노르웨이 크로네
NZD/SGD – 뉴질랜드 달러 / 싱가포르 달러
GBP/ZAR – 영국 파운드 / 남아프리카 랜드
AUD/MXN – 호주 달러 / 멕시코 페소

일반적으로 메이저 거래쌍이 아닌 경우 변동폭이 매우 커질 수 있으며, 가장 큰 문제는 거래량이 메이저에 비해서 마이너나 엑조틱 통화쌍의 경우 매우 적어 가격 변동이 매우 심각할 수 있습니다.

반드시 처음 시작은 유로/달러 혹은 달러/엔으로 시작하시기 바랍니다.

Bid/Ask & Spread(비드/에스크, 스프레드)

매도호가(Bid Price)란?

매도호가는 트레이더가 통화쌍을 팔고자 하는 가격입니다. 가격은 실시간으로 변동하며 지속적으로 업데이트됩니다.

매수호가(Ask Price)란?

매수호가는 트레이더가 통화쌍을 사고자 하는 가격입니다. 이 역시 실시간으로 변동하며 업데이트됩니다.

스프레드란?

스프레드는 매수호가와 매도호가의 차이를 의미합니다.

예시

EUR/USD = 1.2880 / 1.2885
스프레드 = 1.2885 – 1.2880 = 5핍

스프레드가 낮을 수록 내가 원하는 가격에 거래될 확률이 높습니다.

Pips(핍)

핍은 외환 시장에서 알려진 가장 작은 단위의 가격 변동입니다. 예를 들어 EUR/USD = 1.0832에서, 네 번째 소수점 자리(2)가 핍입니다. 핍은 1/100의 1% 또는 한 베이시스 포인트에 해당합니다.

때때로 다섯 번째 소수점이 표시되는 경우가 있는데, 이를 ‘피펫(pipette)’이라고 하며 핍보다 더 작은 단위입니다. 핍은 본질적으로 환율 변동을 측정하는 데 사용됩니다.

예를 들어, 1.1051에 통화쌍을 매수하고 1.1060에 매도했다면, 9핍의 이익을 낸 것입니다.

달러엔처럼 엔자체의 가치가 낮은 경우(1달러는 약 1400원이지만 1엔은 10원가량) 소숫점 2자리까지 표시되기도 합니다.

Lots(랏, 로트)

외환 거래에서 랏(로트)는 거래 금액을 측정하는 단위입니다. 이는 거래 과정의 표준화를 만들어주며, 소액 거래도 쉽게 할 수 있게 합니다.

표준 랏 크기

Standard = 100,000
Mini = 10,000
Micro = 1,000
Nano = 100

Margin & leverage(마진, 레버리지)

외환 거래를 할 때, 모든 돈을 계좌에 넣을 필요는 없습니다. 작은 금액으로 시작할 수 있으며, 이 금액을 마진이라고 합니다.

예를 들어, GBP/USD 20만 달러어치를 사고 싶다고 해도 전체 금액을 투자할 필요는 없습니다. 브로커에 따라 일부 금액만 있으면 포지션을 열 수 있습니다. 마진은 브로커에게 지불하는 수수료가 아니라, 포지션을 보증하기 위해 따로 떼어두는 예치금입니다.

레버리지는 브로커가 전체 금액을 투자하지 않고도 거래할 수 있게 해주는 배율입니다. 예를 들어, 레버리지 1000:1이면 계좌 자본의 1000배까지 거래할 수 있다는 뜻입니다.

만약 1000배 레버리지를 사용하여 GBP/USD 20만달러 어치를 매수한다면 내 실제 자본은 200달러만 있으면 거래가 가능합니다.

Balance, equity & margin calls(잔액, 자기자본, 마진콜)

Balance(잔액): 계좌에 표시되는 자금
Equity(자기자본): 잔액 + 현재 열려있는 포지션의 변동 손익

브로커는 고객의 자금을 보호하기 위해 일정 수준 이하로 마진이 내려가면 경고를 보냅니다. 이 경고를 마진콜이라고 합니다.

마진콜 이후에도 추가 입금이 없다면, 브로커는 기준에 따라 포지션을 강제로 청산할 수 있습니다.

마진콜 비율은 브로커마다 다르며 이 비율이 높을 수록 청산이 잘 안되게 되어있습니다. 다만 마진콜 비율이 너무 높으면 오히려 안정성에 문제가 생길 수 있습니다.

3가지 타입의 분석방법

트레이더가 매수/매도 결정을 내릴 때는 다양한 요소를 고려합니다. 가격 변동 요인은 정치, 사회, 환경적 뉴스, 팬데믹, 전쟁 등 매우 다양합니다. 정보에 기반한 결정을 위해 보통 세 가지 분석 방법을 사용합니다.

기술적 분석(Technical Analysis)
과거 차트와 가격 패턴을 기반으로 반복되는 패턴을 찾아 미래 움직임을 예측합니다.
기본적 분석(Fundamental Analysis)
정치적, 경제적, 사회적 요소가 통화 가치에 미치는 영향을 분석합니다. 주요 지표:
- 금리
- 실업률
- GDP 발표
- 중앙은행 결정
심리적 분석(Sentiment Analysis)
시장 참가자들의 심리 상태를 파악하여 위험 선호도나 회피 성향을 분석해 매수/매도 결정을 돕습니다.

Charts(차트)

어떤 분석 방법을 쓰더라도, 차트를 읽고 해석하는 법을 배워야 합니다.

캔들스틱 차트는 시간 단위별로 가격 움직임을 시각적으로 보여줍니다. 각 캔들은 해당 기간의 시가, 종가, 최고가, 최저가를 보여줍니다.

캔들스틱은 200년 전 일본 쌀 상인들이 시장 예측을 위해 개발했습니다.

심지 길이: 변동성
몸통 길이: 매수/매도세의 강도
초록 캔들: 상승
빨간 캔들: 하락

Longs & shorts (롱, 숏)

외환 거래를 하는 데에는 여러 가지 이유가 있지만, 사람들이 이 업계에 매력을 느끼는 가장 흥미로운 이유 중 하나는 자산의 가격이 하락할 때(숏)도 돈을 벌 수 있다는 점입니다. 이 방식이 어떻게 작동하는지 설명하기 전에 먼저 용어부터 정리해 봅시다.

롱(going long) 은 외환거래에서 당신이 산 자산의 가치가 오를 것이라고 예상하고 매수하는 것을 의미합니다. 반대로 숏(going short) 은 자산의 가치가 하락할 것이라고 예상할 때입니다. 이제 이 메커니즘이 어떻게 작동하는지 설명해 보겠습니다.

자동차 같은 자산을 구매하면, 구입하자마자 (희귀한 차를 제외하고는) 가치가 떨어집니다. 그 이유는? 감가상각 때문입니다. 외환 시장에서는, 돈을 벌 수 있는 기회가 반드시 자산 가치 상승에 묶여 있는 것은 아닙니다. 올바르게 포지션을 잡는다면, 가격 상승으로 이익을 얻는 것과 동일한 방식으로 가격 하락에서도 이익을 얻을 수 있습니다.

Order types (주문 유형)

시장가 주문 (Market order)

시장가 주문은 그 이름 그대로 현재 이용 가능한 최적의 시장 가격으로 매수 또는 매도 주문을 넣는 것을 의미합니다. 시장가 주문에서 알아야 할 점은 실시간으로 체결된다는 것입니다. 가격이 빠르게 변동하기 때문에, 주문을 넣은 가격과 실제로 체결된 가격이 다를 수 있습니다. 이 차이를 슬리피지(slippage)라고 합니다.

지정가 주문 (Pending order)

지정가 주문은 특정한 조건이 충족되면 시장가 주문을 실행하라는 지시입니다. 지정가 주문을 사용하면 직접 모니터링하지 않아도 거래를 자동화할 수 있으며, 선호하는 조건을 미리 설정해두면 시장이 그 조건에 도달했을 때 매수나 매도 주문이 자동으로 실행됩니다.
이 방식은 일상적인 거래 과정을 쉽게 해 줄 뿐 아니라, 무엇을 원하는지 미리 결정하고 시장의 변동에 휘둘리지 않도록 도와줍니다.

Day trading & scalping (데이 트레이딩과 스캘핑)

기술 발전과 온라인 거래 덕분에 누구나 하루 안에 외환 거래를 할 수 있게 되었습니다. 데이 트레이딩은 단 하루 동안 통화를 사고파는 과정으로, 밤새 깨어 있거나 포지션을 하룻밤 유지하며 각국의 시간대에 맞추지 않아도 됩니다.

앞서 언급했듯이 외환 거래에는 다양한 전략이 있지만, 데이 트레이딩에서 가장 인기 있는 방법 중 하나는 스캘핑(scalping) 입니다. 스캘핑은 통화쌍을 아주 짧은 시간 동안 보유하면서 빠르게 수익을 내기 위해 사고파는 방법입니다. 예를 들어, 스캘퍼는 한 거래당 5~10핍 정도의 수익을 목표로 합니다.

스캘핑은 높은 수준의 집중력과 시장을 세심하게 관찰하는 능력이 필요합니다.
이 방식은 매우 특화된 트레이딩 방법이며, 모든 사람에게 적합하지는 않습니다.

Demo account (데모 계좌)

데모 계좌를 적극적으로 활용하는 것이 얼마나 중요한지 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. 데모 계좌의 장점은 시장 상황과 시나리오를 그대로 반영해 실제 돈을 쓰지 않고도 경험을 쌓을 수 있다는 점입니다. 가상 자금을 사용하여 실제 시장 상황에 들어가 보고, 지식과 전략을 테스트하며 거래에 대한 전반적인 이해를 높일 수 있습니다.

실제 거래를 시작하기 전까지, 필요하다고 생각될 만큼 데모 계좌를 사용하십시오. 무료이고 혜택이 큽니다.